Als belegger met enige ervaring op de financiële markten heeft u ongetwijfeld al vaker de uitdrukking " Verkoop in mei en ga weg " gehoord. Dit betekent letterlijk "verkoop in mei en vertrek", een sentiment dat vaak op de markt terugkomt. Bovendien is het het perfecte excuus om de aandelenmarkt in de zomer te mijden en er in de herfst weer in te stappen. Het is echter de moeite waard om te analyseren of het wel verstandig is om deze strategie toe te passen op een dergelijke specifieke belegging.
In elk geval is er een vraag die u uzelf nu moet stellen: Wat levert het u op om deze unieke strategie toe te passen? In essentie een zeer belangrijke: u vermijdt beleggen in een periode waarin aandelen historisch gezien lagere rendementen hebben opgeleverd . Dit is niet altijd het geval geweest, maar als u naar de statistieken van de afgelopen decennia kijkt, zult u zien dat u de juiste beslissing neemt.
Aan de andere kant bestaat er in de financiële markten ook de opvatting dat seizoensinvloeden geen bepalende factor zijn voor de aandelenmarkt. Men denkt dat de markt eerder afhangt van een reeks andere financiële parameters, waaronder de trend van een aandeel, index of sector. Zoals met alles wat met aandelen te maken heeft, hangt dit uiteindelijk af van de voorkeuren van beleggers.
Om welke redenen moet u verkopen?
Er zit echter een kleine truc in de formulering van dit artikel, die zeer relevant is voor alle soorten beleggers, namelijk de manier waarop het onderwerp wordt gepresenteerd. Het komt in wezen neer op het gezegde: "Verkoop in mei en ga weg, en kom pas half september terug om weer te beleggen." Dit is een bekend gezegde dat zeker niet nieuw is; het bestaat al jaren op de financiële markten . Misschien wel sinds de tijd van je grootouders, of zelfs nog later.
Het is cruciaal om te onthouden dat deze specifieke strategie voortkomt uit het feit dat de rendementen in deze periode historisch gezien lager zijn geweest dan in andere perioden. Dit is meer dan voldoende reden om vanaf nu weg te blijven van de aandelenmarkt. U zult er dus niet anders over kunnen denken dan normaal, want uiteindelijk staat uw geld op het spel. En sentiment zou hier geen rol moeten spelen, aangezien uw voornaamste doel boven alles is om uw spaargeld te laten groeien. Niets meer, niets minder.
Bearish-periode bij uitstek
Onderschat niet dat deze periode, die net is begonnen, een van de meest pessimistische van het jaar is. Dit geldt met uitzondering van zeldzame oplevingen die voortkomen uit de inherente synergieën van de financiële markten. Gezien dit scenario is het verstandigst om af te zien van financiële transacties op de aandelenmarkt, zelfs als de gok zich uitbetaalt – dat wil zeggen, als aandelen daadwerkelijk stijgen in deze maanden. Want uiteindelijk valt er meer te verliezen dan te winnen, en het gaat slechts om een paar maanden die zo voorbij zijn.
Aan de andere kant zijn de maanden vanaf mei erg risicovol, omdat ze zeer gevoelig zijn voor onvoorziene gebeurtenissen of nieuws. Dit is de afgelopen jaren het geval geweest, zoals u uit betrouwbare bronnen zult weten. Het zou dus geen kwaad kunnen om even stil te staan bij uw plannen voordat u op vakantie gaat. Of in ieder geval met een aanzienlijk kleinere beleggingsportefeuille dan u tot nu toe gewend was.
Dit is een periode van het jaar waarin de kooptrends in aandelen aanzienlijk afnemen, soms zelfs tot een significant niveau, waardoor de verkoopdruk veel sterker wordt. Na de feestdagen keert de verkoopdruk nog sterker terug, profiterend van de meer concurrerende prijzen . Met andere woorden, het is mogelijk om aandelen te kopen met minder financiële inspanning, en dat is uiteindelijk waar beleggen op de aandelenmarkt om draait. Dit specifieke scenario doet zich echter niet elk jaar voor.
Wat kunt u nu doen?
Dit is de vraag van een miljoen dollar waar veel kleine en middelgrote beleggers op afkomen. Nou, het is geen gemakkelijke oplossing om toe te lichten, verre van dat. Maar je hebt een aantal opties in je hand waar je op deze precieze momenten naar kunt kijken. Wilt u enkele van deze strategieën kennen om uw spaargeld tijdens deze zomermaanden winstgevend te maken? Welnu, let nu een beetje op, want in de huidige omstandigheden kunt u uit meer dan één hachelijke situatie komen.
Grondstoffen : dit is zonder twijfel de belegging met het grootste groeipotentieel op dit moment. Neem bijvoorbeeld olie. De olieprijs bevindt zich momenteel in een opwaartse trend die de prijs zelfs dicht bij de belangrijke grens van $100 per vat zou kunnen brengen, van €80. Concreet betekent dit dat er nog steeds een opwaarts potentieel van 20% is. En het zou wel eens de oplossing kunnen zijn voor uw beleggingsproblemen tijdens deze uitdagende zomer.
Grijp de kracht van de bund
Als er één machtige economie binnen de Europese Unie is, dan is het ongetwijfeld die van Duitsland. In die zin zou uw strategie gebaseerd kunnen zijn op het openen van posities in Duitse staatsobligaties (Bunds). Hoewel de rendementen niet spectaculair zullen zijn, zullen ze wel voldoen aan uw beleggingsverwachtingen voor de komende maanden. Dit staat in contrast met de schulden van perifere landen, zoals Spanje, Portugal, Italië en zelfs Griekenland. Het is geen toeval dat een aanzienlijk deel van de wereldwijde geldstromen naar deze belangrijke internationale financiële activa wordt geleid.
U kunt niet alleen rechtstreeks posities in Duitse staatsobligaties openen, maar de eenvoudigste manier is via beleggingsfondsen die deze optie aanbieden om uw spaargeld te laten groeien. Desgewenst kunt u dit combineren met andere financiële activa, zowel aandelen als vastrentende waarden. Dit zorgt voor een optimale diversificatie van uw beleggingen en elimineert onnodige risico's die problemen met uw bestaande posities zouden kunnen veroorzaken.
Wacht op betere prijzen
Aan de andere kant kun je ook de opportuniteitskosten in overweging nemen: als de aandelen in waarde stegen gedurende de periode dat de belegger niet op de markt was, zou iemand die deze specifieke strategie toepaste die winst hebben misgelopen . Tijdens de huidige wereldwijde bullmarkt heeft de toepassing ervan in de meeste gevallen opmerkelijk goed gewerkt. Waarom zou je het deze keer niet zelf proberen? Er valt zeker veel te winnen met de benaderingen die we in dit artikel hebben beschreven.
Het betreden en verlaten van markten vanwege kalenderwijzigingen brengt echter veel kosten met zich mee. Deze omvatten financiële kosten, van commissies voor het kopen en verkopen van aandelen tot fiscale gevolgen. Alles hangt daarom af van de individuele omstandigheden van elke belegger, zoals ook in uw geval. Dit is een factor waarmee beleggers die zich richten op de middellange en vooral de lange termijn geen last zullen hebben, omdat zij aanzienlijk besparen op commissies en alle beheer- en onderhoudskosten.
Wat te doen in deze situaties?
In elk geval, als u een langetermijnbelegger bent die zijn kapitaal wil laten groeien, moet u weten dat het mislopen van deze winsten tijdens de zomermaanden een negatieve impact kan hebben op uw portefeuille. Om die reden is het een zeer moeilijke beslissing, ook al lijkt het aanhouden van contanten belangrijker dan andere technische en misschien zelfs fundamentele overwegingen. Dit komt omdat u vanaf nu bovenal prioriteit moet geven aan de veiligheid van uw beleggingsbeslissingen, boven elk potentieel rendement op dit soort aandelenmarkttransacties.
In dit verband moet de beste beslissing gebaseerd zijn op een analyse van uw meest relevante behoeften. Afhankelijk daarvan moet u de huidige trend van de beursindices bekijken . Een duidelijk stijgende index is niet hetzelfde als een dalende index. Sterker nog, uw beleggingsstrategieën zullen duidelijk verschillend moeten zijn, in ieder geval voor de kortere beleggingshorizonnen.