Bedrijven die zich richten op deze grondstoffen worden geclassificeerd op basis van twee criteria waarmee rekening moet worden gehouden bij het afsluiten van deze financiële producten. Ten eerste op basis van hun omvang. Kleinere bedrijven lopen vanzelfsprekend het grootste risico . Daarnaast wordt er onderscheid gemaakt tussen producenten en exploitanten. Exploitanten nemen het risico van exploratie en winning op zich, terwijl producenten zich richten op verwerking en distributie. Deze informatie is cruciaal bij het formaliseren van deze investeringsmogelijkheid.
Het is ook belangrijk om te weten dat de belangrijkste markt voor de handel in goud, zilver en andere onedele metalen (zoals aluminium, koper, lood, nikkel, zink en tin) COMEX is. Platina vormt hierop een uitzondering, aangezien de belangrijkste markten hiervoor TOCOM zijn, waar transacties in Japanse yen plaatsvinden, en NYMEX. Dit zijn de financiële markten die u moet bezoeken als u uw spaargeld wilt beleggen in een van de bovengenoemde grondstoffen of andere met vergelijkbare kenmerken.
Aan de andere kant wordt de goudmarkt sterk beïnvloed door de stromen die gegenereerd worden op de termijnmarkten. Waar de correlatie voor ruwe olie 50% bedraagt, kan de goudprijs voor 70% tot 90% verklaard worden. Het is in ieder geval belangrijk om te vermelden dat enkele van de meest relevante aanbieders van producten op de financiële markt Merrill Lynch, Ruffer en SG zijn. Deze bedrijven brengen dit soort producten op de markt en bieden verschillende oplossingen aan kleine en middelgrote beleggers.
Grondstoffen: hoge volatiliteit
Een van de belangrijkste kenmerken van dit type belegging, ook wel alternatieve beleggingen genoemd, is het gebruik van andere valuta dan de euro . Het is immers cruciaal om rekening te houden met de waardestijging van de Amerikaanse dollar, gezien de historische negatieve correlatie tussen de dollar en enkele van de belangrijkste grondstoffen. Bovendien is het belangrijk om te weten dat de volatiliteit van fondsen gebaseerd op deze financiële activa rond de 20% ligt. Het risico bij deze transacties is daarom altijd veel hoger, tot het punt dat er aanzienlijke schommelingen in uw portefeuille met alternatieve beleggingen kunnen optreden.
Dit betekent dat de verschillen tussen de maximum- en minimumprijs zeer significant zijn en in elk geval hoger liggen dan bij andere, meer conventionele beleggingen, zoals het kopen en verkopen van aandelen op de beurs. Hierdoor is het, vanwege de hoge prijsvolatiliteit, een zeer geschikt product voor handel of speculatieve transacties. Je kunt er veel geld mee verdienen, maar om dezelfde reden kun je er ook veel geld mee verliezen.
Hoe kan ik ze inhuren?
Een andere risicofactor is de aanzienlijke invloed die ETF's en andere derivaten hebben op de prijs van deze grondstoffen en op de in- en uitstroom van dit financiële actief. Het is belangrijk om te onthouden dat exchange-traded funds (ETF's) een hybride vorm zijn van traditionele beleggingsfondsen en het kopen en verkopen van aandelen op de aandelenmarkt. Hun voordeel ligt in de concurrerendere kosten , waardoor u het rendement op sommige van deze grondstoffen kunt maximaliseren en mogelijk aanzienlijk kunt besparen op beheer- en onderhoudskosten.
Exchange-traded funds (ETF's) bieden daarentegen een breed scala aan modellen die deze functie bieden. Ze zijn gebaseerd op verschillende grondstoffen: goud, koffie, tarwe, sojabonen en cacao, om er maar een paar te noemen. Via een goed gedefinieerde beleggingsportefeuille, van de creatie tot de afwikkeling van transacties, kunt u uw beleggingen over alle tijdshorizonten beheren: korte, middellange en lange termijn. Dit is afgestemd op uw beleggersprofiel als kleine of middelgrote belegger: agressief, gemiddeld of conservatief/defensief.
Onmiddellijke indienstname
Aan de andere kant bestaat ook de mogelijkheid van een toegenomen mijnbouwproductie , waardoor u grondstoffen rechtstreeks kunt kopen op de markten waar deze financiële producten worden verhandeld. Dit komt niet door nieuwe mijnen, maar eerder door een verhoogde productie van bestaande mijnen. Dit risico wordt beperkt door de hoge dividenden die worden uitgekeerd door de bedrijven die verantwoordelijk zijn voor de marketing ervan. Het is belangrijk om te vermelden dat hun herinvesteringsbeleid minimaal is, wat altijd gunstig is voor kleine en middelgrote beleggers.
In dit verband is het zeer interessant om op te merken dat veel beursgenoteerde bedrijven nauw verbonden zijn met de productie van deze grondstoffen, zowel op de binnenlandse als de internationale markt. Dit stelt u in staat om uw investeringen vanaf nu beter te diversifiëren, zonder de winstgevendheid van uw financiële transacties in gevaar te brengen, wat precies is wat u wilt. Zo kunt u uw kapitaal bijvoorbeeld investeren in tarwe of cacao, grondstoffen die de afgelopen maanden een hoog rendement hebben laten zien.
Grondstoffen in fondsen
Een andere mogelijkheid om uw beleggingen te kanaliseren, is via beleggingsfondsen van dit type . Een van de belangrijkste voordelen is dat ze kunnen worden aangevuld met andere financiële activa, of het nu gaat om vastrentende waarden, aandelen of zelfs andere alternatieve modellen zoals deze. Hierdoor kunt u uw beleggingen op een optimale en stabiele manier diversifiëren en een zeer aantrekkelijke spaarportefeuille opbouwen voor de middellange en lange termijn. Dit dient als een beleggingsstrategie om het rendement op uw spaargeld over deze perioden te maximaliseren.
Aan de andere kant bieden beleggingsfondsen gebaseerd op deze unieke financiële activa een alternatief voor meer conventionele beleggingen, vooral wanneer er om de een of andere reden aanzienlijke instabiliteit op de aandelenmarkten ontstaat . Ze bieden een oplossing voor het gebrek aan beleggingsmogelijkheden anders dan simpelweg aandelen kopen en verkopen op de beurs, zoals momenteel het geval is met de omkering van de trend op de aandelenmarkt van bullish naar bearish. Dit kan u ongetwijfeld ontmoedigen om uw spaargeld te laten groeien.
Kenmerken van deze markten
Het lijdt geen twijfel dat het profiteren van de opportuniteitskosten van het aanhouden van premies op de balans als gevolg van hogere rentes een van de voordelen is van beleggen in grondstoffen. Dit weegt zwaarder dan andere technische overwegingen en misschien zelfs fundamentele. Beleggen in grondstoffen is immers altijd een gemakkelijk toegankelijke bron geweest voor kleine en middelgrote beleggers, vooral in jaren waarin prijsstabiliteit een belangrijk kenmerk was.
Bovendien mag je niet vergeten dat dit type belegging helemaal niet speculatief was, hoewel de structuur ervan qua werking wel is veranderd . Beleggen in deze gespecialiseerde producten is daardoor niet meer hetzelfde. Het is dan ook niet verwonderlijk dat de risico's steeds hoger worden, mede door de hoge volatiliteit, die kan oplopen tot 30% of 40% in de prijsvorming. Dit maakt het nog lastiger om koersen aan te passen, zowel bij het kopen als verkopen.
Huidige situatie van de markten
Momenteel zijn sommige grondstoffen zeer winstgevend en bieden ze rendementen die hoger liggen dan die van aandelenmarkten. Dit geldt met name voor edelmetalen, die het afgelopen jaar een rendement op spaargeld van bijna 50% hebben opgeleverd . Goud fungeert in het bijzonder als een veilige haven tijdens perioden van stabiliteit op de aandelenmarkten en trekt een aanzienlijk deel van de beleggers aan die gemoedsrust zoeken bij het samenstellen van hun beleggingsportefeuilles.
Ten slotte moet ook worden benadrukt dat deze categorie van investeringen moet dienen als een aanvulling op de belangrijkste. Nooit als een prioritaire beweging, aangezien deze beleggingsstrategie ongewenste effecten op uw resultatenrekening kan hebben. Voorbij nog een reeks meer technische overwegingen. In ieder geval moet u deze investeringsvoorstellen analyseren, want er staat veel op het spel bij dit soort operaties aan grondstoffen. Omdat aan de andere kant de meeste van deze transacties worden uitgevoerd in andere valuta's dan de euro: Amerikaanse dollar, Zwitserse frank of Japanse yen. Met de geldelijke kosten die de valutawissel met zich meebrengt in elk van de gekozen financiële producten: commissies, vergoedingen, enz.