Een van de mogelijkheden voor beleggers dit jaar is beleggen in beleggingsfondsen. De moeilijkheid schuilt echter in het enorme aantal en de diversiteit van deze financiële producten, variërend van aandelen- en obligatiederivaten tot alternatieve beleggingsopties. Desondanks behaalden beleggingsfondsen binnen deze context een positief rendement van 0,77% , waardoor hun cumulatief rendement over de eerste elf maanden van het jaar uitkwam op 6,5% – een recordhoogte voor de periode tot november vorig jaar.
Een van de belangrijkste factoren om fouten bij dit type belegging te voorkomen, is diversificatie. Dit is een van de beste manieren voor kleine en middelgrote beleggers om hun geïnvesteerd kapitaal te beschermen tegen ongunstige scenario's die zich dit jaar kunnen voordoen. Met andere woorden, het gaat erom niet al je geld in één portefeuille te stoppen, maar het te spreiden over verschillende portefeuilles die door beleggingsmanagers worden samengesteld.
Bovendien kan het een zeer effectieve beleggingsstrategie zijn om de bemiddelingsmarges van deze financiële producten te verbeteren. De percentages zijn afhankelijk van het profiel van de particuliere beleggers: agressief, gemiddeld of conservatief. Dit maakt het mogelijk om wezenlijk verschillende modelportefeuilles samen te stellen die zeer uiteenlopende rendementen kunnen genereren. De gekozen financiële activa hoeven in elk geval niet uit dezelfde sector te komen. Ze moeten afkomstig zijn uit beleggingssectoren die vanaf het begin duidelijk van elkaar te onderscheiden zijn.
Diversifieer naar geografische gebieden
Ten eerste is het raadzaam om vanaf nu niet dezelfde geografische gebieden te kiezen voor elk beleggingsfonds of financieel actief waaruit de portefeuille bestaat. U moet diegene selecteren met de beste trend, zodat uw geld kan groeien vanaf het moment dat u in de betreffende effecten belegt. Bovendien is het erg belangrijk om dit aspect te benadrukken, omdat het zeer nuttig is voor het implementeren van een veel veiligere beleggingsstrategie dan voorheen, en het kan u helpen uw spaargeld te beschermen, meer nog dan andere technische overwegingen.
Binnen deze benadering van de aandelenmarkt geldt eveneens dat beleggingen in Europese en Amerikaanse financiële markten vanaf nu essentieel zijn. Deze zullen centraal staan ​​in onze beleggingsstrategie en worden aangevuld met een kleine allocatie naar de best presterende fondsen in opkomende financiële markten. Dit kunnen bijvoorbeeld fondsen uit India, China of, voor beleggers met een hogere risicobereidheid, Rusland zijn. Deze markten bieden een aanzienlijk groter potentieel voor waardestijging dan meer traditionele beurzen, hoewel ze vanwege hun intensiteit ook aanzienlijke correcties kunnen ondergaan.
Combineer vast inkomen met variabel inkomen
Een van de sleutels tot het succes van onze investeringen in dit soort producten ligt in een zeer zorgvuldige mix van beide financiële activa. De verhouding moet worden afgestemd op ons profiel als kleine en middelgrote beleggers en zal zeker de uiteindelijke uitkomst van de transactie bepalen , in positieve of negatieve zin. Deze activa mogen echter niet ontbreken in onze beleggingsportefeuille in de komende maanden. Ze moeten grondig worden geanalyseerd om fouten in onze fondsselectie te minimaliseren.
Maar u hoeft zich niet te beperken tot deze grote financiële activa. Anders kunt u ook kiezen voor andere monetaire producten of zelfs alternatieve investeringsmodellen. Onder verhoudingen die al zijn vastgesteld door de managers die verantwoordelijk zijn voor het vermarkten van deze financiële producten. Ze kunnen niet alleen vanaf nu winstgevender zijn, maar ze kunnen zich ook beter aanpassen aan de slechtste scenario's op de aandelenmarkten. Met resultaten die u met veel aandacht kunnen verrassen.
Ontwikkeld onder actief beheer
Het lijdt geen twijfel dat actief beheer een van de beste beleggingsstrategieën kan worden om het geïnvesteerde kapitaal te diversifiëren. Omdat het u kan helpen bij het oplossen van de meest ongunstige scenario's voor de financiële markten en waar u zelfs het geld winstgevend kunt maken met enige solvabiliteit in de openstaande bewegingen in beleggingsfondsen. Aan de andere kant is het niet minder waar dat dit beleggingssysteem op dit moment is opgezet als een manier om dit te bereiken
Onder het actieve beheersysteem heb je het grote voordeel dat je je kunt aanpassen aan alle scenario's die gemaakt of gegenereerd kunnen worden. Op die manier wordt de portefeuille van financiële activa aangepast aan de economische variabelen die zich in de loop van de jaren ontwikkelen. Zonder dat u zelf iets hoeft te doen, want het is de beheerder zelf die instaat voor het aanpassen van de beleggingsportefeuille. Deze operatie wordt van tijd tot tijd uitgevoerd en met wijzigingen die praktisch de helft van de beleggingsfondsen kunnen treffen. Van welke financiële activa deze financiële producten ook zijn gemaakt.
Portfolio samenstelling
In sommige gevallen bevatten deze portefeuilles gewoonlijk monetaire fondsen als een element om spaargeld te behouden op de meest delicate momenten voor de aandelenmarkten. Als een kleine alternatieve component om te profiteren van de gunstige trend van sommige financiële activa. Hoewel in een minderheidsvorm, omdat dit een risicovollere optie is dan de rest en om deze reden is er niet al te veel blootstelling aan hun posities. Aan de andere kant is een ander financieel actief waarin deze beleggingsproducten gewoonlijk zijn opgenomen, de overheidsschuld op basis van bepaalde geografische gebieden die waarde kan toevoegen aan de belegging van deze fondsen.
We moeten ook benadrukken dat er geen grenzen zijn om in deze modellen op te nemen, alleen de modellen die de beheermaatschappijen als gunstig beschouwen, zowel nationaal als buiten onze grenzen. Waar het op elk moment een andere kan zijn zoals je hebt gezien in de laatste formaten die je de afgelopen jaren hebt geabonneerd. Vanuit dit perspectief is het waar dat je veel modellen hebt om uit te kiezen en ze te richten op een periode van duurzaamheid die wordt aanbevolen tussen ongeveer 3 en 7 jaar. Zodat u op deze manier een investeringsstrategie kunt ontwerpen die succesvol is en u in staat bent om de komende jaren een min of meer stabiele spaarbeurs te creëren. Afhankelijk van de kenmerken die je vanaf het begin bijdraagt, aangezien het aan het eind van de dag is waar het over gaat.
Ontwikkeling van fondsen
Beleggingsfondsen zagen een groei van € 2.105 miljard, waardoor hun totale vermogen uitkwam op € 273.429 miljard, een stijging van 6,2% , aldus de Spaanse Vereniging van Collectieve Beleggingsinstellingen en Pensioenfondsen (Inverco). Het totale vermogen van beleggingsfondsen steeg met € 15.915 miljard. De markten droegen in deze periode opnieuw actief bij aan de groei van beleggingsfondsen en zetten de positieve trend van de voorgaande maand voort.
In feite heeft de positieve evolutie van de aandelenmarkten geleid tot een vermindering van de risicoaversie bij de deelnemers, die gedurende de maand fondsen hadden gevraagd met een hoge blootstelling aan de aandelenmarkt. Dit, samen met de groei van de waarde van de portefeuilles als gevolg van het markteffect, heeft het mogelijk gemaakt dat de categorieën met blootstelling aan aandelen in sommige gevallen een grote groei doormaakten.
Op categorie fondsen
Internationale aandelenfondsen lieten dus een groei zien van meer dan 5% in procentuele termen voor de maand en meer dan € 1.839 miljard in absolute termen. In de eerste elf maanden van het jaar kenden internationale aandelenfondsen de hoogste procentuele groei van alle categorieën (25%). Dit vertegenwoordigt een extra € 7.400 miljard aan vermogen dat (in welke vorm dan ook) is blootgesteld aan internationale aandelen. Gemengde vastrentende fondsen registreerden ook positieve netto-instromen , waardoor, in combinatie met marktstijgingen, het vermogensvolume van deze categorie met 2,5% toenam ten opzichte van de vorige maand (€ 948 miljoen meer dan in oktober).
Evenzo laten Mixed Equity-fondsen, dat wil zeggen met een hoge blootstelling aan aandelen in hun portefeuille (tussen 30% en 75% van het totaal), een hoge groei zien in de maand en liggen ze alleen achter bij die van International Variable Income in termen van percentage. groei in het jaar (19,8% meer dan in december 2018). Integendeel, vastrentende fondsen, gegarandeerde fondsen en fondsen met een ongedekt rendementsdoel zagen in november een daling van het nettovermogen, die samen meer dan 1.600 miljoen euro bedroeg.