Er bestaat geen twijfel over dat er in Spanje naast de Ibex 35, de benchmarkindex voor Spaanse aandelen, ook andere benchmarks bestaan. Zo is er bijvoorbeeld de Ibex 35 Dividends, die de aandelen omvat die dividend uitkeren aan aandeelhouders en die in de benchmarkindex zijn opgenomen. Deze relatief nieuwe index , ontwikkeld aan het begin van deze eeuw, kan zeer nuttig zijn voor kleine en middelgrote beleggers vanwege de unieke kenmerken van de financiële activa.
Met de lancering heeft de index beleggers een nieuw kanaal om de prestaties van dividendaandelen regelmatig te volgen. Het dient als maatstaf voor het bepalen van hun beleggingsstrategieën, zowel voor individuele aandelen als voor aandelen in beleggingsfondsen. Het blijft echter een van de minst bekende indices onder kleine en middelgrote beleggers, die vaak niet eens van het bestaan ​​ervan afweten.
De Ibex 35 Dividends Index is een zeer nuttige indicator voor beleggers, die zowel de koersschommelingen van aandelen als het rendement van de gegarandeerde jaarlijkse dividenduitkeringen combineert. Deze dividenden, variërend van 3% tot 8% , bieden een unieke manier om een ​​vastrentende portefeuille op te bouwen binnen een variabele-inkomstenportefeuille. Dit rendement ligt aanzienlijk hoger dan het rendement dat momenteel wordt geboden door diverse bankproducten, waaronder termijndeposito's, spaarrekeningen met een hoge rente en andere spaarprogramma's die nauwelijks 1% rente opleveren.
Ibex 35 Dividenden: hoe werkt het?
Deze nieuwe benchmarkindex voor binnenlandse aandelen kenmerkt zich door dezelfde componenten , berekeningscriteria en aanpassingsmethoden als de nationale index. Het enige verschil is dat deze alleen aandelen omvat die dividend uitkeren aan hun aandeelhouders. Op deze manier wordt het een innovatief kanaal dat beschikbaar is voor alle beleggers, waardoor zij kunnen beleggen met een duidelijk omschreven set parameters. Het is in zekere zin gericht op beleggers die beleggingszekerheid boven andere technische overwegingen stellen.
Het omvat bedrijven zoals Endesa, BBVA, Banco Santander, ACS, Iberdrola en Mediaset, om er maar een paar te noemen. De spreads variëren aanzienlijk, afhankelijk van het dividendbeleid van deze bedrijven. Het belangrijkste voordeel van deze unieke aandelenindex is dat beleggers beschikken over één enkele index die alle aandelen omvat die in de nationale index zijn opgenomen. Dit is anders dan de situatie tot een paar jaar geleden, toen er geen benchmark bestond voor bedrijven die dividend uitkeerden.
Nieuwe analysebron
Door de introductie van deze Spaanse aandelenindex wordt het eenvoudiger om de winstgevendheid van bedrijven via dividenduitkeringen te analyseren. Dit omvat het volgen van de prestaties van alle aandelen die aan deze criteria voldoen, evenals de andere dividenduitkeringen aan aandeelhouders. Kortom, dit is een nieuw model voor het monitoren van de prestaties van alle dividendbetalende aandelen, zonder dat elk aandeel afzonderlijk hoeft te worden bekeken, zoals voorheen het geval was voor kleine en middelgrote beleggers.
Daarentegen kent de index ook enkele beperkingen, zoals het uitsluiten van andere aandelen die weliswaar regelmatig dividend uitkeren, maar niet in de Ibex 35 zijn opgenomen. Voorbeelden hiervan zijn bedrijven als Logista, Atresmedia, OHL en Ebro NH Hoteles. Bovendien ontbreken er andere factoren die deze aandelenindex verbinden met bedrijven die weliswaar dividend uitkeren, maar op een onregelmatige en discontinue manier . Deze factoren zijn niet aanwezig in de Ibex 35 Dividends-index. De enige vereisten zijn namelijk twee: ten eerste, dividend uitkeren, wat logisch is; en ten tweede, opgenomen worden in de selectieve index van Spaanse aandelen.
Frequentie van kosten
December en juli zijn de piekmaanden voor dividenduitkeringen aan kleine en middelgrote beleggers. Het is belangrijk om te weten dat veel van deze bedrijven tot wel vier keer per jaar dividend uitkeren, meestal één keer per kwartaal. De uitbetalingstermijn kan echter ook jaarlijks of tweemaandelijks zijn , afhankelijk van het beleid van het betreffende beursgenoteerde bedrijf. Dividenden dienen tevens als maatstaf voor een nauwkeurige beoordeling van de werkelijke prestaties van deze beleggingsopties, die zijn ontworpen om rendement op spaargeld te genereren, zonder rekening te houden met andere beurskoersen.
Aan de andere kant is het belangrijk om te onthouden dat u, om dividend te ontvangen, vier of vijf dagen van tevoren posities in deze effecten moet innemen . Dit is anders dan voorheen, toen het voldoende was om posities de dag vóór de uitbetaling te openen. Omgekeerd kunt u deze posities de dag na de afschrijving van de uitbetaling weer verkopen. Dit is ongetwijfeld een strategie die veel kleine en middelgrote beleggers gebruiken om hun liquiditeit op hun spaarrekeningen te vergroten, naast andere strategische overwegingen.
Basis van veel onderlinge fondsen
De Ibex 35 Dividends-index kan ook op andere manieren worden gebruikt in beleggingen. Een van de meest voorkomende toepassingen is dat de index vaak wordt opgenomen in een aanzienlijk deel van aandelenportefeuilles , net als andere vergelijkbare Europese indices. Dit maakt de aankoop van individuele aandelen overbodig. Bovendien zorgt het voor een volledig gediversifieerde belegging, zelfs met andere financiële activa uit vastrentende waarden of alternatieve beleggingsmodellen (vastgoed, grondstoffen, edelmetalen, enz.).
Momenteel zijn er diverse beleggingsfondsen gebaseerd op de Ibex 35 Dividends-index. Deze fondsen kunnen geheel of gedeeltelijk op de index zijn gebaseerd en kunnen worden aangepast aan elk type vermogensbeheerstrategie. Bovendien, en dat is heel interessant, bieden deze beleggingsfondsen u de mogelijkheid om elk jaar een vast dividend te ontvangen zolang u de belegging aanhoudt. Dit zorgt voor een vast en gegarandeerd inkomen in elk boekjaar, ongeacht de prestaties van het onderliggende aandeel op de financiële markten.
Voordelen van deze aandelenindex
De voordelen van beleggen in deze nationale aandelenindex zijn talrijk, zoals u hieronder zult zien. Een van de meest tastbare voordelen is dat u rendement ontvangt, zelfs als u geld verliest op uw belegging. Bovendien omvat deze sector de belangrijkste beursgenoteerde bedrijven van het land, met een zeer hoog handelsvolume. Met andere woorden, ze staan ​​bekend om de hoge liquiditeit van hun aandelen.
Een andere belangrijke bijdrage heeft betrekking op de financiële resultaten, aangezien deze bedrijven de beste ratio's in hun management hebben. Dit is niet verwonderlijk, aangezien er geen speculatieve aandelen of zelfs belangen in opkomende bedrijfssegmenten zijn. Dit zijn bedrijven met een zeer goed gevestigd management, waardoor hun risico's aanzienlijk lager zijn dan die van de rest, wat beleggers meer zekerheid biedt.
Selectie van warrants
Een ander beleggingsmodel dat de afgelopen jaren is ontstaan, gebruikt warrants als referentiepunt. Dit is een zeer specifieke vorm die zijn strategie baseert op een mechanisme: als de koers van de onderliggende waarde tijdens de looptijd van de warrant op enig moment bepaalde vooraf vastgestelde niveaus (lager of hoger) bereikt of overschrijdt, vervalt de warrant voortijdig. Het is complexer, zoals te verwachten is gezien de aard van dit type beleggingsproduct. En het vereist meer training om het effectief en vooral met een grotere garantie op succes te kunnen gebruiken.
Het is een zeer geavanceerd product dat op de Spaanse aandelenmarkt wordt verhandeld in overeenstemming met de bedrijfsregels voor het handelssegment van warrants, certificaten en andere producten met vergelijkbare kenmerken. Tijdens het contracteren van deze producten, zal de onderste of bovenste barrière de onderbreking van de onderhandeling over deze klasse van financiële producten bepalen als gevolg van een vervroegde afloop en hun definitieve terugtrekking bij het sluiten van de handelssessie op de markt. Het is bedoeld voor een veel specifieker beleggersprofiel waarbij de wens om een ​​hoog rendement te behalen prevaleert boven operaties op de financiële markten.