Beleggingsfondsen behoren tot de meest gekozen producten door kleine en middelgrote beleggers om hun spaargeld te laten groeien. Ze zijn zeer eenvoudig op te zetten en bieden de mogelijkheid om de financiële bijdragen te spreiden over verschillende financiële activa. Deze activa bestaan ​​niet alleen uit aandelen, maar ook uit vastrentende waarden en alternatieve beleggingsmodellen, die we in dit artikel zullen bespreken. Ze vormen een aantrekkelijke optie in uitdagende tijden voor de financiële markten.
Binnen deze algemene context behalen binnenlandse beleggingsfondsen momenteel een positief rendement van meer dan 5% in de eerste vier maanden van het jaar, volgens de meest recente gegevens van de Vereniging van Collectieve Beleggingsinstellingen en Pensioenfondsen (Inverco). De gegevens tonen aan dat het totale vermogen van collectieve beleggingen, inclusief fondsen en bedrijven, in april met € 3.072 miljard is gestegen tot € 478.298 miljard, wat een stijging van 0,6% vertegenwoordigt ten opzichte van de voorgaande maand, maart.
In de eerste vier maanden van het jaar is het vermogensvolume met 5,1% gestegen. Het aantal beleggersrekeningen bedraagt ​​momenteel circa 14.168.573, een daling van 3,3% ten opzichte van december 2018. Beleggingsfondsen registreerden in april een netto-uitstroom van € 184 miljoen. Tot nu toe dit jaar bedraagt ​​de netto-uitstroom € 698 miljoen . Dit weerspiegelt een toename van transacties door kleine en middelgrote beleggers. Alternatieve beleggingsfondsen zijn vanaf nu echter een van de beschikbare beleggingsopties geworden.
Alternatieve vastgoedfondsen
Dit is een van de meest aangeboden modellen door vermogensbeheerders, met als doel betere resultaten te behalen dan andere, meer algemene beleggingsfondsen. Het is belangrijk om te onthouden dat deze fondsen gekoppeld zijn aan een van de meest prominente sectoren van de nationale economie, namelijk de bouw, het vastgoed en alles wat daarmee samenhangt . Hoewel het risico aanzienlijk hoger ligt dan bij meer traditionele beleggingsfondsen, kan de potentiële winst in de vorm van hogere rendementen ook groter zijn.
Dit type beleggingsfonds kenmerkt zich door een grotere volatiliteit dan andere. Dat wil zeggen dat het verschil tussen de hoogste en laagste koers groter is. Dit effect is echter minder uitgesproken dan bij het kopen en verkopen van aandelen op de beurs. Dit komt deels doordat deze collectieve beleggingsproducten gericht zijn op de middellange en vooral de lange termijn . Afgezien van andere technische overwegingen, en wellicht ook vanuit een fundamenteel perspectief, is het enige nadeel dat het aanbod minder uitgebreid is dan bij andere beleggingsfondsen, met minder spaarmodellen en zeer vergelijkbare structuren.
Op basis van wisselkantoor
Deze trend wint de laatste jaren aan populariteit onder de meest agressieve beleggers op de financiële markten. Het voordeel ligt in de grote verscheidenheid aan financiële activa die binnen deze sector beschikbaar zijn: de euro, de dollar, de Zwitserse frank, de Japanse yen en de Noorse kroon , om er maar een paar te noemen. De keuze hangt af van de wisselkoersen op een bepaald moment. In tegenstelling tot wat vaak wordt gedacht, brengt dit type belegging aanzienlijke risico's met zich mee, tot het punt dat er door de hoge volatiliteit substantiële verliezen kunnen optreden.
Aan de andere kant mogen we ook niet vergeten dat deze financiële activa een alternatief vormen voor traditionele en meer conventionele beleggingen . Bovendien zijn er veel modellen waaruit we kunnen kiezen. Internationale vermogensbeheerders hechten veel waarde aan deze financiële activa en daarom zijn ze een vast onderdeel van hun beleggingsvoorstellen. Ze bieden ze aan in verschillende vormen binnen hun beleggingsstrategieën om aan te sluiten op de werkelijke behoeften van hun beleggers.
Nieuwste trend: grondstoffen
Dit is de nieuwste innovatie van internationale vermogensbeheerders om besparingen te maximaliseren door een andere benadering van de samenstelling van beleggingsfondsen met deze unieke kenmerken. Deze fondsen kunnen namelijk alles omvatten, van basisvoedingsmiddelen zoals tarwe, sojabonen of cacao tot energiegerelateerde activa zoals gas of olie. Ze onderscheiden zich door hun aanzienlijke potentieel voor waardestijging, in sommige gevallen tot wel 20%. Er zijn echter ook risico's aan verbonden en het is essentieel om te begrijpen hoe deze beleggingen beheerd moeten worden op basis van de huidige marktomstandigheden.
Aan de andere kant kan deze belegging juist heel aantrekkelijk zijn wanneer de aandelenmarkten zwak zijn, gezien het risico op een ineenstorting van de meer traditionele financiële markten . Het kan aanzienlijke rendementen opleveren voor kleine en middelgrote beleggers. Het is ook belangrijk om te vermelden dat steeds meer beleggingsfondsen deze strategieën in hun verschillende beleggingsmodellen opnemen, en dat ze terug te vinden zijn in alle beleggingsportefeuilles die door diverse nationale en internationale vermogensbeheerders worden aangeboden.
Cryptocurrency-fondsen
Dit is ongetwijfeld de meest innovatieve trend van dit moment, en daarom zijn de beleggingsmodellen veel beperkter. Sterker nog, er worden maar heel weinig fondsen van dit type door vermogensbeheerders buiten onze landsgrenzen aangeboden. Ze zijn gebaseerd op verschillende digitale valuta, waarvan Bitcoin de meest prominente is, maar ook andere belangrijke valuta zoals Litecoin , Ethereum, enzovoort. Zoals u zich kunt voorstellen, is het risico dat aan deze posities verbonden is enorm en veel groter dan dat van andere financiële activa.
Beleggen in cryptovaluta via beleggingsfondsen is een agressievere strategie die potentieel aanzienlijke winsten kan opleveren. Het brengt echter ook het risico met zich mee van aanzienlijke verliezen als gevolg van de volatiliteit van deze unieke financiële activa. Dit is een cruciale factor waarmee beleggers rekening moeten houden om onaangename verrassingen te voorkomen. Het is zeker geen aanbevolen belegging voor de meeste kleine en middelgrote beleggers, met name voor diegenen die geen ervaring hebben met dit soort handel.
Gekoppeld aan bankdeposito's
Aan de andere kant zijn er beleggingsfondsen gekoppeld aan vastrentende spaardeposito's. Dit zijn zeer conservatieve of defensieve modellen en, in tegenstelling tot de voorgaande, brengen ze zeer weinig risico met zich mee. Het rendement is echter erg laag, variërend van 0,20% tot maximaal 1,50% . Ze dienen als een manier om te sparen voor de middellange en lange termijn. Daarentegen zijn ze zeer gemakkelijk te begrijpen en vereisen ze geen uitgebreide financiële kennis.
Aan de andere kant is het belangrijk te onthouden dat de Europese Centrale Bank (ECB) tijdens haar monetaire beleidsvergadering in april geen wijzigingen heeft aangebracht in de officiële rentetarieven . Dit betekent dat de rentetarieven die deze zeer eenvoudige beleggingsfondsen bieden, niet worden beïnvloed. Natuurlijk zullen we met deze strategie nooit miljonair worden vanwege de lage bemiddelingsmarges. Deze fondsen zijn echter zeer toegankelijk voor alle soorten beleggers. Andere technische overwegingen zullen in volgende artikelen aan bod komen.
In deze context boekten beleggingsfondsen in het algemeen een positief rendement van 2019% in april 1,13, zodat de geaccumuleerde winstgevendheid in het jaar 5,03% bedraagt, waardoor 2019, in termen van winstgevendheid, in het beste eerste kwartaal van de historische reeks komt. Maar het zal niet altijd hetzelfde zijn, aangezien dit een zeer ongelijk product is in de kwartaalresultaten. Met zeer belangrijke verschillen van het ene kwartaal tot het andere van het jaar. Om deze reden moeten beleggingsfondsen niet gericht zijn op zeer korte periodes. Zo niet, dan is het juist erg handig om ze op de middellange en vooral lange termijn te richten. Zodat op deze manier de geschatte rendementen kunnen worden behaald door nationale en internationale beheermaatschappijen. Afgezien van andere technische overwegingen die het onderwerp zullen zijn van andere artikelen.